在香港離岸公司開戶主要取決于您的資質和數(shù)據(jù)準備的完整性,CRS在一般環(huán)境下,隨著世界反洗錢和反避稅協(xié)議的實施,香港也對可能涉及洗錢或違法行為的資本賬戶進行了非常嚴厲的處罰,包括關閉銀行賬戶,今天港通咨詢小編為大家整理了有關香港公司離岸開戶方面的事項,具體如下:
雖然目前香港銀行開戶比以前困難多了,但香港銀行也及時出臺了吸引優(yōu)質客戶在香港開戶的優(yōu)惠政策:
香港許多當?shù)劂y行決定取消低存款服務費(以前低于一定存款金額,業(yè)務需要支付服務費),取消部分賬戶的月費、柜臺交易費(以前低于一定存款金額,業(yè)務需要支付月費和柜臺交易費)。我們希望吸引客戶開立銀行賬戶,以更好的服務吸引客戶,最大限度地減少銀行政策的影響。
以下是從不同角度分析為什么香港銀行比以前更難開戶:
1.香港銀行管理的角度
銀行管理層主要是指銀行背景客戶審計小組。由于審計小組直接決定是否為客戶提供服務,審計小組是客戶遇到的最大困難。然而,銀行審計小組并沒有直接聯(lián)系客戶,只能從客戶提供的信息開始,詳細分析客戶的潛在風險。因此,客戶的數(shù)據(jù)準備非常重要,銀行必須充分證明其商業(yè)行為沒有能允許開戶。
2.從香港銀行開戶經理的角度來看
香港銀行開戶經理是香港銀行開戶的重要方面。香港銀行開戶經理的意見可以直接影響后臺審核小組的審核結果。有過香港銀行開戶經驗的朋友不難發(fā)現(xiàn),香港銀行開戶經理不僅會對客戶進行初步審核,還會不遺余力地向開戶客戶銷售金融產品,甚至有些經理不買金融或開戶。對于香港銀行經理來說,為客戶開立香港公司銀行賬戶并不能帶來太大的直接經濟效益,其主要業(yè)績收入是向客戶銷售的金融產品。因此開戶經理向客戶力薦理財產品也就不足為怪了。
3.從香港政府職能部門的角度來看
對于政府來說,銀行也是商業(yè)企業(yè),也會觸及法律底線的利益,政府職能部門是堅持法律底線,始終做好監(jiān)督工作,處罰敢于觸及底線的企業(yè)。此前,匯豐、恒生、渣打因違反相關法律而受到重罰。香港銀行害怕相關部門的監(jiān)管,因此將嚴格控制客戶的潛在風險。如果有任何線索,他們將關閉客戶的賬戶,以防再次受到懲罰。
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